こんにちは、なみおです。
先日、総資産3000万円を突破しました。
今回は、実際に私がどんな資産を持っているのか、リアルなポートフォリオを公開したいと思います。
特別な投資をしているわけではありません。
施工管理として働きながら、コツコツ積み立ててきた結果です。
これから資産形成を始める人の参考になれば嬉しいです。
現在の主力銘柄
現在の主力銘柄は以下になります。
高配当ETF
- VYM
- SPYD
- HDV
- AGG（少々）
- QYLD（少々）
インデックス投資
- 楽天・全世界株式インデックスファンド
- S&P500インデックスファンド
現在、一番保有額が大きい銘柄はSPYDです。
高配当ETFを中心にしつつ、インデックス投資も並行して積み立てています。
なぜ高配当ETFを買っているのか
私が高配当ETFを買っている理由はシンプルです。
「配当金が欲しいから」です。
もちろん資産額が増えるのも嬉しいのですが、実際に現金として配当金が入ってくると、
「資産が働いてくれている」
という感覚があります。
現在、配当金は月平均で約6万円あります。
まだ生活費を賄えるレベルではありません。
それでも、働いていない時間にもお金が入ってくるのは大きな安心感があります。
また、高配当ETFは四半期ごとに分配金が入るため、
「また3ヶ月頑張ろう」
というモチベーションにもなっています。
インデックス投資だけでは満足できなかった
もちろん、オルカンやS&P500のようなインデックス投資も続けています。
長期で見れば、世界経済は右肩上がりだと思っているからです。
ただ、正直に言うと、インデックス投資だけだと日々の生活が良くなっている実感があまりありませんでした。
資産は増えているけれど、配当金のように実際のキャッシュフローが見えない。
さらに、将来取り崩す時のイメージも難しいと感じています。
そのため私は、
- 資産成長
- 配当収入
の両方を重視する形になりました。
今ならVYMをもっと買っていたかもしれない
現在のポートフォリオに点数をつけるなら60点くらいです。
特にSPYDは保有額が大きいですが、今振り返るとVYMをもっと増やしても良かったと思っています。
理由は、将来的な増配期待です。
当時は利回りの高さに魅力を感じてSPYDを多めに購入していました。
もちろん後悔しているわけではありません。
ただ、投資を続ける中で、自分の考え方も少しずつ変わってきました。
QYLDは「勉強代」になった
一時期、利回りの高さに惹かれてQYLDにも投資しました。
幸い、購入タイミングが良かったため大きな損失にはなっていません。
しかし、実際に保有してみて、
「長期で積み立てる商品ではないかもしれない」
と感じるようになりました。
そのため、現在は追加投資をやめています。
こうした経験も含めて、投資は実際にやってみないと分からない部分があると思っています。
これから増やしたいもの
今後は日本の個別株にも興味があります。
特に配当金を増やしていける企業には魅力を感じています。
ただ、基本的な軸はこれからも変わりません。
- インデックス投資
- 高配当ETF
- 長期投資
を中心に続けていく予定です。
これから投資を始める人へ
これから投資を始める人に一番伝えたいのは、
「少額でも良いから、まず始めてほしい」
ということです。
私自身、最初は資産50万円ほどからスタートしました。
投資は始めるまでが一番ハードルが高いと思います。
何を買えばいいか迷う人も多いと思いますが、迷ったらまずは、
- 全世界株
- S&P500
このあたりから始めれば良いと思っています。
完璧なタイミングを待つより、まず始めることの方が大切だと感じています。
まとめ
現在の私のポートフォリオは、
- 高配当ETF
- インデックス投資
を組み合わせた形になっています。
そして現在の配当金は、月平均で約6万円です。
まだセミリタイアできるレベルではありません。
それでも、少しずつ自由に近づいている感覚があります。
次の目標は、
- 総資産4000万円
- 配当金月10万円
です。
これからも施工管理として働きながら、コツコツ積み上げていきたいと思います。
現在の総資産：3000万円
現在の配当金：月約6万円
次の目標：総資産4000万円
配当金目標：月10万円
最終目標：資産7000万円・配当金月20万円
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